Деньги врозь. Как Кипр собирается решать свои финансовые проблемы

Закрытые банки, огромные очереди у пустых банкоматов, демонстрации и потеря статуса "банковского рая" — все это произошло на Кипре за одну неделю. Кризис в разгаре: в ЕС требуют, чтобы островное государство ввело налог на все банковские депозиты иностранных граждан и компаний, объем которых минимум втрое превышает ВВП Кипра. Конечный срок для этого решения — понедельник 25 марта.

Если Никосия решится тронуть чужие деньги, она может забыть о вкладах из других стран. "Куба однажды уже национализировала банки и до сих пор находится в международной изоляции", — напоминает глава кипрской компании Center for Banking and Finance Александр Михайлидис. По его мнению, такая же участь постигнет и Кипр, если будет введен налог на иностранные вклады. Ситуация зашла в тупик. Власти острова заявляют, что у них нет денег для покрытия госдолга в размере 13 млрд. евро, а без налога на депозиты Европа наотрез отказывается давать деньги.

Кипрский кризис может стать переломным моментом в череде экономических проблем, в которые погружается ЕС. Все началось с суверенных долгов Греции, эстафету подхватили Ирландия и Португалия. За последние четыре года Брюссель передал проблемным странам более 150 млрд. евро, но Европа до сих пор не вышла из рецессии. Теперь Евросоюз хочет показать, что будет давать деньги только в обмен на реальные реформы и остановит "эпидемию попрошайничества". Но такая позиция может привести к выходу Кипра из ЕС, что станет спусковым механизмом распада союза — примеру островного государства могут последовать и другие страны Средиземноморья.

Для Украины оба сценария — и выход Кипра из Евросоюза, и введение налога — грозят потерей денег. По данным Госстата, только за 2012 год из этой страны в украинскую экономику поступило $14 млрд. прямых инвестиций. Большая часть из них, конечно же, была украинского происхождения.

Свежие новости

Тайные переговоры

Кипрские проблемы начались задолго до марта 2013-го. В конце прошлого года Никосия попросила у ЕС финансовую помощь, чтобы покрыть дефицит бюджета в 8 млрд. евро. Еще 10 млрд. евро нужны были для того, чтобы рекапитализировать проблемные банки (в общую сумму помощи ЕС входит и погашение госдолга). "Для ЕС эта сумма небольшая, но покрывает 100% ВВП Кипра и решила бы все проблемы. Греции уже дали почти в десять раз больше", — говорит глава аналитической компании Sapienta Economics Ltd Фиона Мюлен. Сейчас в Евросоюзе активизировалась борьба с "финансовыми гаванями", или странами с низкой налоговой нагрузкой. По данным Eurostat, за 2012 год европейские компании перевели туда 120 млрд. евро и тем самым уклонились от уплаты национальных налогов. Поэтому для Европы отказ от помощи Кипру — вопрос скорее политический, чем экономический.

Переговоры с президентом Кипра Никосом Анастасиадисом начались еще в декабре 2012-го. Тогда же бывший глава Еврогруппы Жан Клод Юнкер впервые заявил, что островному государству необходимо будет национализировать иностранные вклады. Тогда в Европе верили, что Брюссель не станет торговаться из-за таких небольших для него денег."Первое, что нас насторожило, — полная секретность переговоров между ЕС и Кипром. Общественности не хотели ничего сообщать", — говорит Елена Панаритис, глава Объединения парламентариев стран Средиземноморья. Наконец, в выходные 16-17 марта 2013 года ЕС и Кипр договорились об экономической помощи на никому не известных условиях. А в понедельник кипрское правительство объявило, что получит деньги только в случае, если введет на все иностранные депозиты свыше 100 тыс. евро налог в 9,9%.

Естественной реакцией инвесторов по всему миру стало желание снять свои деньги со счетов банков Кипра. Поэтому финучреждения острова в тот же день закрылись, а в парламенте начался процесс обсуждения нового закона о банковском налоге. В итоге акции ведущих банков Кипра за три дня простоя потеряли более 10% стоимости. А когда министр финансов Германии Вольфганг Шойбле заявил, что кипрские финансовые компании могут вообще не открыться, мир окончательно потерял доверие к кипрским депозитам. А самому острову с населением 1,2 млн. человек больше не на чем строить экономику.

Даже его туристическая сфера тесно переплетена с присутствием денег из других стран.

Способы спасения

После того как в прошлый вторник, 19 марта, парламент Кипра отверг закон о новом налоге на депозиты, стало ясно, что денег из Брюсселя острову ждать не стоит. И страна начала искать другие способы рекапитализировать свою экономику. По словам главы Deloitte Cyprus Кристиса Кристофору, первым источником финансирования, о котором подумали в Никосии, была Россия. В 2012 году РФ уже одолжила Кипру 2,5 млрд. евро и направила примерно столько же инвестиций. Эксперты аналитического центра Bruegel считают, что объем неофициальных депозитов российских компаний на острове может достигать $100 млрд. Поэтому министр финансов Кипра Михалис Саррис сразу отправился в Москву просить денег. Кипрские власти предполагали получить новый кредит в 5 млрд. евро в обмен на часть акций своих банков и разработку Россией месторождений газа на шельфе острова.

Но Москва довольно холодно отреагировала на эти предложения. После переговоров с кипрской делегацией премьер-министр Дмитрий Медведев заявил, что размер вкладов российских компаний на Кипре очень завышен средствами массовой информации. А разразившийся кризис научит бизнесменов платить налоги на родине, а не выводить прибыли за рубеж. И тогда стало понятно, что РФ больше денег не даст.

По неподтвержденной информации, власти острова обращались также в крупнейшие арабские инвестиционные фонды, которые принадлежат государствам Аравийского полуострова. "Но и там больше думают не о том, как помочь Кипру, а о том, как бы забрать свои деньги, которые, скорее всего, составляют более 30% всех депозитов", — поясняет Винсенто Де Ла Сала, профессор Университета Тренто.

Перелом и отступление

Всю неделю в ЕС давили на Кипр и даже предлагали провести технический дефолт острова, национализировать пенсионные фонды и временно ограничить доступ ко всем депозитам свыше 100 тыс. евро. На Кипре это вызвало массовые протесты.

В конце недели кипрские парламентарии предложили президенту Никосу Анастасиадису создать специальный фонд, который сможет напечатать свои облигации для привлечения средств. Так называемый "План Б" для экономики Кипра. Кроме облигаций, фонд должен получить еще несколько источников наполнения деньгами. Во-первых, Кипр планирует отдать иностранным компаниям в разработку 3 трлн. кубических метров газа на шельфе. Во-вторых, власти готовы урезать социальные государственные проекты и направить в фонд освободившиеся средства. Есть и совсем утопическая идея, состоящая в том, чтобы фонд работал как "касса взаимопомощи" — за счет пожертвований частных лиц, общественных организаций и кипрской церкви.

В ЕС уже заявили, что относятся к этому плану скептически. Ведь он не сможет быстро привлечь нужные деньги. А в частные пожертвования там вообще не верят. Потому продолжают настаивать на введении налога на депозиты. В противном случае Европа угрожает с понедельника прекратить финансирование банков острова, если Кипр не укажет на реальный источник, откуда он сможет взять деньги.

Да и сами киприоты считают, что "План Б" — всего лишь попытка потянуть время. Ведь обещание открыть доступ к кипрскому газу не заинтересовало Россию и вряд ли заинтересует Европу, а население слишком разгневано закрытием банков, чтобы нести деньги в "фонд взаимопомощи".

"Сейчас Евросоз и Кипр ждут, кто окажется более упрямым и сможет навязать свою волю. Ведь Брюссель не может просто так выгнать остров из союза", — считает Винсенто Де Ла Сала. По его информации, более 20% всех пенсионных накоплений только жителей Британии находятся именно на Кипре. Никто не станет ими рисковать.

Другие страны, в особенности СНГ, также зависимы от финансовой системы острова. "Только мы сегодня можем обеспечить должный уровень сервиса на русском языке и понимаем финансы арабского мира и Восточной Европы, поэтому от нас не так просто отказаться", — заявил "Инвестгазете" Маршал Гиттлер, глава отдела глобальной стратегии кипрской финансовой компании IronFX Financial Services Limited.

Кипр пребывает в ожидании денег и надеется, что у ЕС не выдержат нервы, и Брюссель будет спасать остров без всяких условий. А Европа хочет продемонстрировать миру свою строгость и, возможно, довести остров до дефолта. Все решится в ближайшие дни, ведь кипрские банки не могут быть закрытыми вечно.